明懿解决方案范例
全赖客户的支持和信任，明懿与客户建立了长久而密切的关系。
August 31, 2020
客戶背景 F先生在福建省福州市出生和成長。他於1989年畢業於上海同濟大學建築與城市規劃學院（CAUP），並獲得了工程學學士學位（專攻城市規劃）。後來，他於2002年從香港公開大學獲得工商管理碩士學位(MBA）。 从他的第一次婚姻开始，他有两个儿子。 大儿子毕业于英国剑桥大学，获得了电子工程学学士学位，专门研究人工智能。 目前，他在伦敦的摩根士丹利（Morgan Stanley）担任助理分析师。 第二大儿子的人目前正在香港公开大学获得传播学学士学位。 在第二次婚姻（和现任妻子）之下，F先生又抚养了两个孩子： 他家中两个最小的孩子，一个儿子和一个女儿，目前在上海惠灵顿国际学校就读。 商業背景 F先生曾在其家鄉福州的市政府以及該省和香港的私人房地產開發商擔任城市規劃和房地產官員多年。 在擔任福州市城市規劃委員會城市規劃官員一職後，F先生於1994年移居香港。在此期間，他獲得了永久居留權，並擔任HW實業有限公司城市規劃的項目經理。部門。 最終，F先生於1998年返回福州。在那年至2013年，他分別擔任了三個房地產公司的項目經理： 由他的兄弟經營的房地產開發公司AT房地產有限公司 私有土地開發建設公司QF房地產有限公司，特別是F先生領導的三坊七巷“三巷七巷”的振興項目，這是著名的歷史文化遺址。該遺址被住房和城鄉建設部指定為自然歷史文化街，並且是聯合國教科文組織保護的世界遺產。 福州JY房地產有限公司，負責監督福州的各種商業物業和住宅公寓/私人別墅的建設。 財務目標 F先生保持著多元化的房地產投資組合，包括他在福州和香港擁有的商業和住宅租賃物業。他從這些財產中獲得的租金收入，加上他的個人儲蓄和獎金，旨在為他的退休計劃提供資金。 作為明懿的客戶，F先生在準備逐步過渡到退休期間需要協助以組織其投資組合。 儘管F先生的淨資產很高，但他的財富完全來自房地產投資和年租金收入，而沒有其他。為了使F先生的資產多樣化，明懿將他從出租物業中獲得的收入進一步組織為收益提高的固定收益投資組合（即7％+ 7％，變為每年14％），這將為他的家庭創造足夠的財務資源來使用。 他還請求協助為他的三個最小的孩子建立信託基金。這些信託基金將資助他們的教育直到高中，直到高中，並確保他們有足夠的資金來支付他們在整個高等教育和畢業後的生活費用。
August 18, 2020
客户背景 客户H先生1954年出生于广东省佛山市。高中毕业后，H先生在国有的广州金属工程有限公司完成了学徒。企业，他在17岁时获得了技术文凭。 那段时间，他还在佛山认识了他的妻子。他们在一起养育了两个孩子： 他的儿子目前在家族企业中担任生产和市场经理。他的儿子（H先生的孙子）也加入了培训生行列。 他的女儿正在澳大利亚悉尼的新南威尔士大学获得市场营销和业务管理的研究生学位。 商业背景 80年代初期，H先生在广州以南的佛山建立了一家大型生产工厂。自二十九年前成立以来，该公司生产了各种电梯单元，可满足任何需求或客户（建筑物）的需求。这些包括：乘客电梯，货运/货物电梯，自动扶梯/自动人行道，室内电梯，实验室和医疗中心的电梯，仅举几例。据估计，该工厂每年可生产多达10,000台电梯。 H先生的企业不仅充当生产设施，还提供电梯安装，改造和维护服务，所有这些服务均已获得中华人民共和国国家质量监督检验检疫总局的批准。他们对细节和高质量服务的关注得到了质量保证机构中国建设银行的广泛赞誉和认可，仅举几例 采用日本和德国的技术，使生产设施能够确保始终生产高质量的设备。该公司还拥有完善的售后服务，在中国各地设有庞大的经销商，代理商和维护部门网络。此外，该公司还为中国以外的大量客户提供服务；在东南亚，沙特阿拉伯，印度，南美，非洲等等。 财富背景的来源 H先生的主要财富来源是他的生产企业，他是奥的斯(OTIS)，迅达（Schindler）等国际品牌在中国市场的OEM（原件制造商）。最终，H先生将自己的企业扩展为这些品牌的本地化零件制造商。 截至目前，H先生已积累了多达2.8亿元人民币（约合4000万美元）的资产。 H先生的下一个计划财富来源是通过将其企业在深圳证券交易所挂牌上市。 财务目标 明懿协助H先生提出的财务受益计划，该计划将确保H的业务接班人有足够的资金来维持他们将企业转交给他们时所进行的任何未来业务发展。 H先生还要求明懿的顾问公司协助他管理其在岸和离岸的金融资产。 明懿提供了有关如何将其公司分别在深圳和香港联交所上市的建议，从而使他的业务可以公开货币化。 至于他在海外的资产，特别是通过他的女儿在澳大利亚的资产，包括房地产，财产持有，保险计划和离岸信托； 明懿根据家庭信托和’打包保险” (Insurance Wrapper) 为H先生的海外投资提供了一项资产保护计划。这确保了他的离岸投资将受到现有税收法规的保护，并被包括在他的财富继承（受益人）计划中。
August 23, 2019
August 13, 2019
