陈先生于二十世纪六十年代末从中国（中华人民共和国）移居香港，投身电气工程业，担任康力集团（本港当时最大的电子制造商）的学徒。擢升到经理的职位后，他创立了自己的电子公司。

资产评估

陈先生的电子公司是一家私人控股公司，成立于1976年年，拥有超过30年的电线/电缆制造经验。

该公司是一家全球电线，电缆服务提供商，提供成熟，经济和以客户为本的供应解决方案。

透过专业会计师的协助，我们评估过陈先生的业务及资产净值。

明懿指示财务机构为陈先生的业务物色潜在买家。

公司予收购后，我们还与陈先生合作开设多个账户，为其配偶和承继人存放新累积的财富和设立家庭信托。

目标识别

陈先生有意在58岁退休。

他的目标是通过出售本身的金融资产（即其公司），为其退休基金累积最多1000万美元。

陈先生还希望在偿付所有金融债务之余，确保其商业和个人资产并无财务风险。

此外，陈先生要求适当地分配资产给其配偶和继任人，并将净资产目标定为4000万美元，以及每月有30万美元稳定的现金流。

明懿又协助陈先生确定这些财务目标，以实现其投身慈善事业的心愿。

我们安排合适的财务计划，由他领导一个慈善基金会（基于其道家信仰），并保证他的个人资金符合明懿的建议，能每年产生足够的经常性收入（通过投资），让陈先生成为慈善家。

明懿协助陈先生在台北，曼彻斯特和香港设立了三个基金。

资产保护策略

• 以陈先生的名义在泽西设立离岸信托;
• 策划陈先生未来将要缴付的税款;
• 通过保险和税务规划（不可预见的开支或隐藏的税款）制定资产流动性建议

风险分散

明懿建议陈先生将他现有的房地产（固定资产）多元化，把租金收益包括在投资组合内，以确保有关收入在他退休后为其个人基金作出贡献。

这可通过为现有投资活动或货币化安排建立房地产信托，设立投资控股公司进行资产保障和税款规划。

我们认为，不论买卖环境如何，这是陈先生在市场经济条件下，确保投资组合回报能保持一致和稳定的最佳选择。

由固定收益，外汇，股权和另类投资组成的多元化投资组合，将保证陈先生能维持稳定和可持续的现金流，支持其余的支出。