axiom

axiom-1

axiom-2

axiom-3

axiom-4

axiom-6

在3 月 31 日，香港金融服务发展局(HK FSDC) 执行董事和香港大学（HKU）商学院兼任助理教授区景麟博士和明懿资管执行董事合伙人执行董事和香港大学（HKU）商学院讲师马伟国先生为学生主持了与夏卓华先生提供帮助在高年级毕业班资产管理和私人银行(AMPB)顶石(Capstone)课程上的嘉宾演讲活动。

夏先生目前担任银联集团(BCT Group)的投资总监，负责绩效分析和产品开发。从麦克马斯特(McMaster)大学获得经济学和化学学士学位后，夏先生领导了多个职位，负责监督金融领域的营销和客户战略。他曾担任多家机构的市场营销和客户服务主管：包括中银香港资产管理有限公司、汇丰银行、美国国际集团(AIG)资产管理有限公司（亚洲）有限公司、怡和富莱明单位信托有限公司和加拿大皇家信托。

顶石课程的学生从夏先生那里听到了资产管理公司日常运营的详细分类，他的演讲内容如下：

• 什么是资产管理公司 (AMC)？

• 资管的典型结构，包括营销；前台资产管理；合规与法律与运营

• 香港证监会牌照 – 前线人员的重要组成部分（尤其是第 1、4 和 9 类受规管活动）

• 香港证监会的持牌机构负责人管理(MIC)制度 – 8 项核心职能和被任命为 负责人管理的例子

• 由 资管的集合产品示例 – 共同基金与信托结构

• 前线结构和注意事项

• 销售运营代替战略；技术;性能与运营

• 客户类型：零售客户、高净值(HNW)零售客户和机构客户

• 与其他专业人士合作，在资管的不同部门和职能之间进行沟通：

o 通过营销活动支持

o 在营销材料方面具有法律和合规性

o 投资团队因基金表现不佳

o 对销售流程进行风险管理

o 财务超过销售目标和成本

o 与订单和流程效率相关的运营

o 信息技术胜过销售和服务技术

夏先生还分享了他职业生涯中的一些有趣经历，为即将进入金融领域的毕业生提供智慧和建议：

o 零售银行的看门人——选择分配的资金

o 养老金客户受托人和成员简报——基金业绩说明

o 家族办公室的投资总监——做出投资决策