客户背景

客户H先生1954年出生于广东省佛山市。高中毕业后，H先生在国有的广州金属工程有限公司完成了学徒。企业，他在17岁时获得了技术文凭。

那段时间，他还在佛山认识了他的妻子。他们在一起养育了两个孩子：

他的儿子目前在家族企业中担任生产和市场经理。他的儿子（H先生的孙子）也加入了培训生行列。

他的女儿正在澳大利亚悉尼的新南威尔士大学获得市场营销和业务管理的研究生学位。

商业背景

80年代初期，H先生在广州以南的佛山建立了一家大型生产工厂。自二十九年前成立以来，该公司生产了各种电梯单元，可满足任何需求或客户（建筑物）的需求。这些包括：乘客电梯，货运/货物电梯，自动扶梯/自动人行道，室内电梯，实验室和医疗中心的电梯，仅举几例。据估计，该工厂每年可生产多达10,000台电梯。

H先生的企业不仅充当生产设施，还提供电梯安装，改造和维护服务，所有这些服务均已获得中华人民共和国国家质量监督检验检疫总局的批准。他们对细节和高质量服务的关注得到了质量保证机构中国建设银行的广泛赞誉和认可，仅举几例

采用日本和德国的技术，使生产设施能够确保始终生产高质量的设备。该公司还拥有完善的售后服务，在中国各地设有庞大的经销商，代理商和维护部门网络。此外，该公司还为中国以外的大量客户提供服务；在东南亚，沙特阿拉伯，印度，南美，非洲等等。

财富背景的来源

H先生的主要财富来源是他的生产企业，他是奥的斯(OTIS)，迅达（Schindler）等国际品牌在中国市场的OEM（原件制造商）。最终，H先生将自己的企业扩展为这些品牌的本地化零件制造商。

截至目前，H先生已积累了多达2.8亿元人民币（约合4000万美元）的资产。

H先生的下一个计划财富来源是通过将其企业在深圳证券交易所挂牌上市。

财务目标

明懿协助H先生提出的财务受益计划，该计划将确保H的业务接班人有足够的资金来维持他们将企业转交给他们时所进行的任何未来业务发展。

H先生还要求明懿的顾问公司协助他管理其在岸和离岸的金融资产。

明懿提供了有关如何将其公司分别在深圳和香港联交所上市的建议，从而使他的业务可以公开货币化。

至于他在海外的资产，特别是通过他的女儿在澳大利亚的资产，包括房地产，财产持有，保险计划和离岸信托； 明懿根据家庭信托和’打包保险” (Insurance Wrapper) 为H先生的海外投资提供了一项资产保护计划。这确保了他的离岸投资将受到现有税收法规的保护，并被包括在他的财富继承（受益人）计划中。